德意志銀行
德意志銀行，即德意志銀行股份公司，是德國(guó)最大的銀行和世界上最主要的金融機(jī)構(gòu)之一，總部設(shè)在美因河畔的德國(guó)法蘭克福。
德國(guó)最大商業(yè)銀行德意志銀行當(dāng)?shù)貢r(shí)間2022年5月19日宣布，該行董事長(zhǎng)阿赫萊特納（Paul Achleitner）卸任，由原任荷蘭一家保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人的維納安德茨（Alexander Wynaendts）接任，任期四年。
公司簡(jiǎn)介
德意志銀行（Deutsche Bank）德意志銀行全稱德意志銀行股份公司，是一家私人擁有的股份公司，是德國(guó)最大的銀行和世界上最主要的金融機(jī)構(gòu)之一，總部設(shè)在美因河畔的法蘭克福。其股份在德國(guó)所有交易所進(jìn)行買賣，并在巴黎、維也納、日內(nèi)瓦、巴斯萊、阿姆斯特丹、倫敦、盧森堡、安特衛(wèi)普和布魯塞爾等地掛牌上市。1995年底，擁有德意志銀行股本的股東為28.6萬，來自社會(huì)各個(gè)階層。截止到2017年，德意志銀行集團(tuán)總?cè)藬?shù)97535人，為約800萬名顧客提供服務(wù)，包括世界各國(guó)的個(gè)人、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、銀行和公共機(jī)關(guān)等。德意志銀行擁有資產(chǎn)超過9960億馬克，約為人民幣42000多億元。
發(fā)展歷程
德意志銀行1870年成立于德國(guó)柏林，不久便在不萊梅和漢堡建立分行；1872年，其上海和橫濱分行開業(yè)，接著又在1873年成立了倫敦分行。
1876年，德意志銀行收購(gòu)德意志聯(lián)合銀行和柏林銀行協(xié)會(huì)，成為德國(guó)最大的銀行。從一建立，德意志銀行便從事世界大型項(xiàng)目的融資，在德國(guó)及海外工業(yè)化的融資方面起著重要作用。早在1914年，德意志銀行就被公認(rèn)為世界上首要的金融機(jī)構(gòu)之一。一個(gè)多世紀(jì)以來，它一直保持在金融行業(yè)中的這種地位。
截至1996年6月30日，它在德國(guó)設(shè)有1662個(gè)分支機(jī)構(gòu)，海外設(shè)有780個(gè)。在盧森堡、莫斯科、馬德里、倫敦、悉尼、東京、巴黎、布魯塞爾、安特衛(wèi)普、斯德拉斯堡、紐約和香港設(shè)有分行或代表處，在加拿大、瑞士、澳大利亞、阿根廷、巴西、荷蘭、葡萄牙、波蘭、匈牙利、西班牙、日本、美國(guó)、馬來西亞、印度等國(guó)都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)。
1995年，德意志銀行獲得了重大發(fā)展：創(chuàng)建了一種新型銀行（24銀行）；德意志銀行股票面值變?yōu)?馬克，發(fā)起了德意志銀行在美股票的“美國(guó)一級(jí)預(yù)托證券計(jì)劃”；收購(gòu)圣路易斯ITT商業(yè)金融公司（密蘇里），與德意志信貸公司合并，組建了德意志金融服務(wù)公司。此外，還組建了一家從事投資銀行業(yè)務(wù)的公司--德意志摩根建富；收購(gòu)金融和期貨有限公司--意大利第五大資金管理公司；建立開展私人銀行業(yè)務(wù)的德意志銀行紐約信托公司。
截至1996年6月底，與其投資銀行分支機(jī)構(gòu)德意志摩根建富一起，德意志銀行集團(tuán)在亞太地區(qū)擁有4900名員工，服務(wù)于70多個(gè)營(yíng)業(yè)處，主要分布在巴基斯坦到日本，從中國(guó)到澳大利亞的18個(gè)國(guó)家。1988年成立的新加坡地區(qū)總部使德意志銀行能更密切地按照亞太地區(qū)客戶的要求制訂亞太地區(qū)的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略。
2019年10月30日，德銀(DB.US)Q3凈虧損8.32億歐元 遠(yuǎn)超預(yù)期。
2020年1月30日，德意志銀行（DB.US）業(yè)績(jī)遜預(yù)期 四季度凈虧損擴(kuò)大至15億歐元。
2023年4月12日，英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》消息，知情人士稱，德意志銀行正著手關(guān)閉位于俄羅斯莫斯科和圣彼得堡的剩余軟件技術(shù)中心，據(jù)悉已向500名IT專家提供個(gè)人離職計(jì)劃。?4月18日，德意志銀行發(fā)布聲明稱，該行總裁、管理委員會(huì)成員Karl von Rohr已向董事會(huì)表示，他將在10月底合同到期時(shí)離職。4月，瑞信東南亞金融機(jī)構(gòu)部門（FIG）負(fù)責(zé)人Nick Thursby將加入德意志銀行。5月，據(jù)外媒報(bào)道，在報(bào)告第一季度利潤(rùn)增幅超過預(yù)期后，德意志銀行將裁員800人以實(shí)施新的成本節(jié)約措施。9月22日，香港金管局宣布新增9家金融機(jī)構(gòu)作為債券通“南向通”做市商，新增做市商包括德意志銀行（香港分行）。?10月26日，德意志銀行集團(tuán)發(fā)布2023年第三季度業(yè)績(jī)，其中稅前利潤(rùn)為17億歐元，同比增長(zhǎng)7%，創(chuàng)2006年以來同期新高。
2024年2月，德國(guó)最大銀行德意志銀行計(jì)劃裁員3500人，本輪裁員占德意志銀行全球員工總數(shù)的大約4%。?
2024年5月28日消息，據(jù)知情人士透露，德意志銀行計(jì)劃發(fā)行兩年期熊貓債，籌資30億元人民幣，這將是該行今年第二次發(fā)行熊貓債。?
現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)
CEO：克里斯蒂安-索英
聯(lián)席總裁：Garth?Ritchie與Karl von Rohr?
董事長(zhǎng)：維納安德茨?
副總裁：卡爾·馮·羅爾
國(guó)際私人銀行新興市場(chǎng)總經(jīng)理：Marco Pagliara?
業(yè)務(wù)范圍
德意志銀行是一家全能銀行，在世界范圍內(nèi)從事商業(yè)銀行和投資銀行業(yè)務(wù)，對(duì)象是個(gè)人、公司、政府和公共機(jī)構(gòu)。它與集團(tuán)所屬的德國(guó)國(guó)內(nèi)和國(guó)際的公司及控股公司一起，提供一系列的現(xiàn)代金融服務(wù)，包括吸收存款、借款、公司金融、銀團(tuán)貸款、證券交易、外匯買賣和衍生金融工具。德意志銀行還開展結(jié)算業(yè)務(wù)，發(fā)行證券，處理信用證、保函、投標(biāo)和履約保函并安排融資。國(guó)際貿(mào)易融資也是該行的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，經(jīng)常單獨(dú)或與其他銀團(tuán)及特殊金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合提供中長(zhǎng)期信貸。項(xiàng)目融資、過境租賃和其他金融工具業(yè)務(wù)大大補(bǔ)充了傳統(tǒng)的貿(mào)易融資。在項(xiàng)目融資方面，德意志銀行對(duì)通訊、交通、能源和基本設(shè)施項(xiàng)目的重視程度的日益增加，而且其證券發(fā)行業(yè)務(wù)十分發(fā)達(dá)，已成為當(dāng)今世界最主要的證券發(fā)行行之一，參與了德國(guó)和世界市場(chǎng)上很多重要的債券和股票的發(fā)行，經(jīng)常作為牽頭行和共同牽頭行。
1995年12月底，德意志銀行的凈收入高達(dá)21.2億馬克，資本和儲(chǔ)備金約為280.43億馬克，總資產(chǎn)價(jià)值7216.65億馬克。根據(jù)1995年著名的《銀行家》雜志對(duì)世界大銀行的排名，德意志銀行為世界排名第六名的大銀行。歷年來，德意志銀行一直被穆迪評(píng)級(jí)公司、標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)公司和IBCA評(píng)為為數(shù)極少的幾家AAA級(jí)銀行之一。
組織結(jié)構(gòu)
和其他德國(guó)金融機(jī)構(gòu)一樣，德意志銀行也受德國(guó)銀行法的支配并服從在柏林的聯(lián)邦金融管理局監(jiān)管。作為一家股份公司，德意志銀行設(shè)有監(jiān)督會(huì)和代表大會(huì)履行監(jiān)督其活動(dòng)并提出建議。它的任務(wù)包括對(duì)年度賬目進(jìn)行審計(jì)并批準(zhǔn)董事會(huì)的利潤(rùn)分配方案。監(jiān)督會(huì)20個(gè)成員中的10人由股東代表選舉產(chǎn)生，其余的10名來自銀行的員工。銀行股東代表大會(huì)每年一度在德國(guó)不同城市舉行，相當(dāng)于銀行股東的議會(huì)。它傾聽董事會(huì)的業(yè)務(wù)報(bào)告，決定利潤(rùn)的分配、資本的變更和董事會(huì)的組成。德意志銀行由董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)。其董事會(huì)由12個(gè)成員組成。
他們共同對(duì)銀行的業(yè)務(wù)方針及其貫徹負(fù)責(zé)。董事會(huì)有責(zé)任直接向監(jiān)督會(huì)報(bào)告，尤其是關(guān)于已制訂的戰(zhàn)略方針的貫徹和集團(tuán)業(yè)務(wù)活動(dòng)。此外，董事會(huì)還要執(zhí)行代表大會(huì)的決議。長(zhǎng)久以來，有一點(diǎn)已形成一個(gè)傳統(tǒng)，就是德意志銀行沒有董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)，但有一個(gè)發(fā)言人，由他負(fù)責(zé)解釋董事會(huì)的決議。
為接受其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的挑戰(zhàn)，德意志銀行進(jìn)行了大膽的改革，把它的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分成四個(gè)部門：私人銀行業(yè)務(wù)/零售銀行業(yè)務(wù)部、商業(yè)與機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)部、投資銀行業(yè)務(wù)部、集團(tuán)服務(wù)部/參謀部。每個(gè)部均設(shè)有一個(gè)部委會(huì)，由兩個(gè)高級(jí)管理人員處理日常業(yè)務(wù)，還有至少兩個(gè)集團(tuán)一級(jí)的高級(jí)主管擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)。為了控制這四個(gè)業(yè)務(wù)部門，德意志銀行集團(tuán)設(shè)立集團(tuán)委員會(huì)作為最高管理機(jī)關(guān)，其業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)詳見圖1。
中國(guó)市場(chǎng)
德意志銀行早在1872年就在上海建立了分行，當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)集中在給德國(guó)和中國(guó)之間的進(jìn)出口業(yè)務(wù)融資。1952年，德意志銀行恢復(fù)它和新建立的中華人民共和國(guó)的聯(lián)系，與中國(guó)銀行建立了代理行關(guān)系。1981年，德意志銀行作為第一家德國(guó)銀行在北京建立了代表處。1993年，其廣州代表處成立，不久又升格為分行。1995年開設(shè)了上海代表處。2010年3月德意志銀行天津分行開業(yè)。德意志銀行在中國(guó)設(shè)有北京、上海、廣州、天津、重慶、青島六家分行。
德意志銀行北京和上海代表處在德意志銀行及其客戶與中國(guó)的銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、公司和機(jī)構(gòu)客戶及政府部門之間建立并保持著緊密的聯(lián)系。其廣州分行能夠?yàn)橹袊?guó)及國(guó)際客戶提供德意志銀行一系列的金融產(chǎn)品及服務(wù)。
德意志銀行在中國(guó)參與了不少大項(xiàng)目融資計(jì)劃。如：為寶山鋼鐵廠提供長(zhǎng)期出口信貸；作為牽頭行，為中國(guó)銀行在國(guó)際資本市場(chǎng)發(fā)行首次債券1.5億馬克；牽頭為中國(guó)國(guó)際信托投資公司在歐洲融資1.5億美元；作為牽頭行，為中國(guó)銀行安排1.5億美元海外融資；作為安排人、代理和借款人，為中國(guó)石油化工總公司提供1.5億美元銀團(tuán)貸款；使用杠桿租賃為中國(guó)民航提供價(jià)值3億美元的5架飛機(jī)；為北京燕莎中心提供規(guī)模為2.4億美元的融資，擔(dān)任牽頭行；德意志摩根建富牽頭為上海海星造船公司發(fā)行H股股票，籌資2.08億馬克。
該企業(yè)品牌在世界品牌實(shí)驗(yàn)室（World Brand Lab）編制的2006年度《世界品牌500強(qiáng)》排行榜中名列第二百四十三，在《巴倫周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第六十八。該企業(yè)在2007年度《財(cái)富》全球最大五百家公司排名中名列第三十五。
1995年又開設(shè)了上海代表處。
2005年，德意志銀行與中國(guó)華夏銀行組建戰(zhàn)略聯(lián)盟，10月31日晚，雙方在北京中國(guó)大飯店舉行股權(quán)轉(zhuǎn)讓與技術(shù)合作儀式，德意志銀行聯(lián)合德意志銀行盧森堡公司、薩爾·奧彭海姆銀行共同出資26.424億元人民幣收購(gòu)華夏銀行5.872億股份，收購(gòu)價(jià)格每股4.5元人民幣。11月10日，德意志銀行董事長(zhǎng)約瑟夫·阿克曼(Josef Ackermann)與華夏銀行董事長(zhǎng)劉海燕在德國(guó)柏林簽署《全面長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作協(xié)議》，雙方建立全面長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作關(guān)系，將在資產(chǎn)負(fù)債管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、中小企業(yè)金融服務(wù)、資金管理及資金產(chǎn)品研發(fā)、零售銀行業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)、流程再造和科技管理等領(lǐng)域進(jìn)行深入合作。中國(guó)國(guó)家主席胡錦濤與德國(guó)總統(tǒng)霍斯特·克勒(Horst Koehler)共同出席簽字儀式。
2009年12月8日，德意志銀行（中國(guó)）有限公司宣布，德銀中國(guó)天津分行正式成立。在現(xiàn)有北京、上海和廣州三地分行的基礎(chǔ)上，德意志銀行在中國(guó)的業(yè)務(wù)覆蓋通過天津分行將進(jìn)一步擴(kuò)大。據(jù)悉，德意志銀行于2009年7月獲中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建天津分行。天津分行的業(yè)務(wù)重點(diǎn)為金融交易和企業(yè)銀行業(yè)務(wù)，主要產(chǎn)品和服務(wù)包括企業(yè)司庫(kù)及現(xiàn)金管理產(chǎn)品、外匯和利率風(fēng)險(xiǎn)套期保值、貿(mào)易融資、進(jìn)出口結(jié)算，以及為金融機(jī)構(gòu)提供本地的銷售及客戶支持服務(wù)。德銀集團(tuán)中國(guó)董事長(zhǎng)、環(huán)球銀行業(yè)務(wù)亞太區(qū)總裁張紅力表示，德意志銀行天津分行成立，是德銀中國(guó)華北業(yè)務(wù)覆蓋網(wǎng)絡(luò)的重大延展；也是德銀中國(guó)分行網(wǎng)絡(luò)戰(zhàn)略發(fā)展的重要一步。德意志銀行中國(guó)總經(jīng)理鄧寧表示：在天津的分行將致力于為天津市以及環(huán)渤海地區(qū)的客戶提供德意志銀行的優(yōu)異服務(wù)。
2010年5月6日，德意志銀行再次斥資55.95億元收購(gòu)華夏銀行5.15億股份，從而直接和間接持有華夏銀行19.99%股份?。
2011年4月28日，全球500強(qiáng)、德國(guó)最大的銀行———德意志銀行（中國(guó)）有限公司在中國(guó)西部的首家分行重慶分行正式開業(yè)，這也是德意志銀行在中國(guó)開設(shè)的第5家分行。隨著重慶市建設(shè)長(zhǎng)江金融中心的加快推進(jìn)，金融業(yè)快速發(fā)展，重慶金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到6.2%，成為名副其實(shí)的支柱性產(chǎn)業(yè)。同時(shí)，重慶也是中國(guó)金融生態(tài)環(huán)境最好的地區(qū)，銀行業(yè)盈利水平最高的地區(qū)之一。“希望德意志銀行能盡快融入重慶，扎根重慶?！?/span>
2013年9月4日，德意志銀行(中國(guó))有限公司(德銀中國(guó))青島分行正式開業(yè)。青島分行由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2013年6月25日批準(zhǔn)開業(yè)，是繼北京、上海、廣州、天津、重慶之后，德銀中國(guó)開設(shè)的第6家分行，也是德銀中國(guó)首次進(jìn)駐大陸地區(qū)二線城市。新成立的德意志銀行青島分行將為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資和貸款服務(wù)，滿足企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)客戶的各類需求，具體服務(wù)項(xiàng)目包括賬戶服務(wù)、應(yīng)付和應(yīng)收賬款、流動(dòng)性管理、貸款、外匯和供應(yīng)鏈財(cái)務(wù)解決方案。?
公司獎(jiǎng)項(xiàng)
在業(yè)界獨(dú)樹一幟的德意志銀行，多年來憑借獨(dú)到的市場(chǎng)見解、創(chuàng)新的投資理念以及妥善的財(cái)務(wù)方案，屢創(chuàng)佳績(jī)，成就非凡，在世界范圍內(nèi)廣受認(rèn)可。而這一座座獎(jiǎng)項(xiàng)和豐碑，更成為德意志銀行激情演繹的動(dòng)力，期待贏取更多客戶的滿意和贊許。
亞洲貨幣
最佳上市案例：中國(guó)工商銀行(601398,股吧)$222億美元A股和H股同期首次公開發(fā)行（2006）
最佳杠桿型融資案例：GUM控股1.81億美元5年期高級(jí)抵押杠桿收購(gòu)（LBO）融資（2006）
亞洲風(fēng)險(xiǎn)
銀行間交易員調(diào)查（2006）
最佳衍生產(chǎn)品交易行
最佳證券衍生產(chǎn)品行-亞洲（日本除外）
最佳信用衍生產(chǎn)品行-亞洲區(qū)、日本和澳大利亞
財(cái)資雜志
AAA級(jí)殊榮（2006）
最佳新興市場(chǎng)債券行
最佳次級(jí)市場(chǎng)G3債券行
最佳證券、最佳首次公開發(fā)行：中國(guó)工商銀行$222億美元首次公開發(fā)行
歐洲貨幣
外匯交易調(diào)查 (Fox Poll) (05/2006)
金融亞洲
成就獎(jiǎng) (2006)
最佳國(guó)際債券行 (2006)
最佳股票關(guān)聯(lián)行（2006）
年度最佳交易、最佳證券交易、最佳首次公開發(fā)行、最佳私有化交易、最佳交易（中國(guó)）：中國(guó)工商銀行$222億美元A股和H股同期首次公開發(fā)行。
國(guó)金評(píng)論亞洲
國(guó)際金融評(píng)論亞洲版2006年度回顧
最佳衍生產(chǎn)品行（2006）
最佳債券行（2006連續(xù)兩年獲此殊榮）
相關(guān)報(bào)道
當(dāng)?shù)貢r(shí)間2011年5月3日，美國(guó)司法部正式起訴德意志銀行（下稱德銀），指該行及其下屬的Mortgage?IT公司一再使用詐騙手段獲得抵押債務(wù)聯(lián)邦保險(xiǎn)承諾，并索賠10億美元。德銀是因《欺詐聲明法》（False Claims Act）被起訴的首家抵押貸款銀行，該行在信貸泡沫接近頂峰時(shí)以約4.29億美元收購(gòu)了Mortgage IT（交易于2007年1月完成）。而負(fù)責(zé)起訴的檢察官Preet Bharara指稱，公司在1999年至2009年期間核準(zhǔn)超過3.9萬份抵押獲得聯(lián)邦住房管理局（FHA）擔(dān)保的貸款，金額超過50億美元。德意志銀行隨后通過出售這些抵押貸款資產(chǎn)獲利。
不過，德銀發(fā)言人否認(rèn)了相關(guān)指控。
“不盡職”的調(diào)查
在1999年-2009年間，Mortgage IT參與了美國(guó)住房和城市發(fā)展部（HUD）屬下聯(lián)邦住房管理局（FHA）的“直接支持放款人”（Direct Endorsement Lender）項(xiàng)目，有權(quán)批出由FHA擔(dān)保的貸款。該項(xiàng)目要求參與機(jī)構(gòu)遵循HUD的規(guī)則仔細(xì)審批貸款，并且需要強(qiáng)制實(shí)施一套質(zhì)量控制（QC）的程序。
按照規(guī)定，擔(dān)保貸款在批核之前，需要進(jìn)行盡職調(diào)查，了解借款人的財(cái)務(wù)狀況以及交易房產(chǎn)的真實(shí)情況，這一步由直接放款機(jī)構(gòu)而非FHA或HUD執(zhí)行。
然而，檢察官Preet Bharara表示，德銀嚴(yán)重違背項(xiàng)目規(guī)則，無視其中關(guān)于借款人是否能夠償還抵押貸款的要求。
FHA資料顯示，在2004年該公司批出的科羅拉多溫泉市的一處住宅貸款之中，面對(duì)借款人沒有信用記錄的情況，公司并沒有收集房屋租金、汽車保險(xiǎn)、水電費(fèi)等支付信息來構(gòu)建記錄以供評(píng)估，而是直接批出了貸款。結(jié)果，在6個(gè)月后，借款人違約。
更有甚者的是德州一筆房產(chǎn)貸款之中，申請(qǐng)資料上有關(guān)借款人工作現(xiàn)狀的陳述前后矛盾，同一時(shí)間既在X公司工作，又在Y公司任職，竟然沒有人發(fā)現(xiàn)并質(zhì)疑，同樣批出貸款。不出5個(gè)月，借款人違約。
有從事房產(chǎn)中介的人士表示，這兩個(gè)案例的失誤“很低級(jí)”。而在其他的案例之中，買家“贊助”賣家首付、虛報(bào)所持資產(chǎn)價(jià)值等的問題，恐怕就更不可能被發(fā)現(xiàn)了。
形同虛設(shè)的QC
在2004年，Mortgage IT公司曾經(jīng)聘請(qǐng)外部人員對(duì)建立一套QC（質(zhì)量控制）程序，并重新審核已批出的貸款案例。不久，問題被發(fā)現(xiàn)并以信件通知該公司。然而，這批信件沒有拆封就被放到一邊，直到2005年初公司首位QC經(jīng)理上崗后重新找到并拆閱。
但是問題并未因此出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)。
上述QC經(jīng)理試圖在公司內(nèi)部建立一套系統(tǒng)：經(jīng)過篩選的案例先交由外部人員進(jìn)行初審，若有問題，QC經(jīng)理會(huì)將要求發(fā)放該筆貸款的分支部門做出說明，此后QC經(jīng)理會(huì)作出問題評(píng)估并向管理層報(bào)告。
可是，這套系統(tǒng)從未成功，QC經(jīng)理對(duì)放貸分支部門的質(zhì)詢往往沒有回應(yīng)，盡管也曾向管理層投訴，只是情況依舊。
更荒唐的是公司在QC程序的人員安排。前述QC經(jīng)理本應(yīng)有一定人員協(xié)助工作，但事實(shí)卻是光桿司令。在2006年首季到2009年結(jié)束經(jīng)營(yíng)期間，一位政府的貸款審計(jì)人員就是公司內(nèi)僅有的一位從事QC程序的人，此人亦在2007年被挪作他用。
起訴書特別提到一個(gè)案例。前述外部審計(jì)人員以及公司QC經(jīng)理均發(fā)現(xiàn)公司密歇根分部一系列違約的案例，且均與某個(gè)貸款員及某個(gè)中介有關(guān)系，建議管理層采取行動(dòng)。然而直到2006年HUD發(fā)現(xiàn)并知會(huì)該公司后一段時(shí)間，公司才處理了該問題。
面對(duì)這些問題，公司管理層一再在年檢中表示已經(jīng)改正，而高管一再簽字聲明公司遵照了相關(guān)的守則。但結(jié)果并不如他們所聲稱的，問題一直持續(xù)到該公司于2009年結(jié)束經(jīng)營(yíng)。
FHA表示已經(jīng)為這些貸款支付3.86億美元的保險(xiǎn)償付和相關(guān)成本，并且尚有8.88億美元待支付，而在未來，賠付金額可能還會(huì)更大。
德意志銀行一位發(fā)言人聲稱：“我們剛收到起訴，正在討論中。我們認(rèn)為針對(duì)Mortgage IT和本行的指控不合理、不公正?！蓖瑫r(shí)，發(fā)言人還表示他們將就這一訴訟提出抗辯。
最新新聞
德國(guó)最大銀行德意志銀行的債信評(píng)等可能遭到標(biāo)準(zhǔn)普爾調(diào)降，先前該銀行受到訴訟費(fèi)用攀升的影響，下調(diào)2012年已公布的獲利。 標(biāo)準(zhǔn)普爾發(fā)表聲明指出，德意志銀行A+長(zhǎng)期信評(píng)在信貸觀察列為負(fù)向。
德意志銀行上周宣布，另外提列了費(fèi)用，以因應(yīng)美國(guó)房貸訴訟和其他監(jiān)管單位的調(diào)查，因此2012年獲利減少約4億歐元(5.14億美元)至2.91億歐元。 世界大型銀行因?yàn)楸豢夭倏v基準(zhǔn)利率以及不當(dāng)銷售利率衍生性商品等產(chǎn)品而面臨監(jiān)管單位的調(diào)查和訴訟。由共同執(zhí)行長(zhǎng)Anshu Jain 和Juergen Fitschen 所帶領(lǐng)的德意志銀行表示，在「多起」住宅抵押貸款債券(MBS)的民事訴訟案件中，該行已列為被告。德意志銀行曾擔(dān)任MBS的發(fā)行商或承銷商。
標(biāo)準(zhǔn)普爾的聲明指出，揮之不去的經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管、訴訟風(fēng)險(xiǎn)仍將沖擊德意志銀行的表現(xiàn)。?
操控金價(jià)
據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，德國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在就可能存在的金價(jià)和銀價(jià)操縱行為展開調(diào)查，為此已要求德意志銀行(DeutscheBank)提供文件。
知情人士稱，過去幾個(gè)月來，德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局(Bafin)已在多次實(shí)地檢查期間盤問德意志銀行的員工，突顯該德國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)貴金屬市場(chǎng)的審查有多么認(rèn)真。
德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局證實(shí)，調(diào)查可能的金銀價(jià)格和基準(zhǔn)匯率操縱行為，但拒絕就涉及哪些金融機(jī)構(gòu)置評(píng)。德意志銀行也拒絕置評(píng)。
高管被強(qiáng)制休假
在全球匯市調(diào)查中，德意志銀行成為首家對(duì)銷售部門高管執(zhí)行強(qiáng)制休假的外匯交易行。
德意志銀行駐倫敦負(fù)責(zé)央行銷售的外匯業(yè)務(wù)高管Kai Lew已經(jīng)被強(qiáng)制休假。據(jù)Lew的LinkedIn簡(jiǎn)歷顯示，她已經(jīng)在德意志銀行工作了八年。
涉嫌操縱LIBOR
2014年4月，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司(FDIC)起訴全球16家最大的銀行，指控它們涉嫌操縱倫敦銀行間拆放款利率(LIBOR)，欺騙數(shù)十家現(xiàn)已破產(chǎn)的銀行。
受指控的對(duì)象包括美國(guó)銀行、花旗集團(tuán)、瑞士信貸、德意志銀行、匯豐控股、摩根大通、蘇格蘭皇家銀行、荷蘭合作銀行、萊斯銀行集團(tuán)、法國(guó)興業(yè)銀行、農(nóng)林中央金庫(kù)、加拿大皇家銀行、三菱東京日聯(lián)銀行和WestLB。
這是最新一起指控金融機(jī)構(gòu)串謀操縱LIBOR的訴訟。作為全球性基準(zhǔn)利率，LIBOR影響著全球550萬億美元資產(chǎn)的價(jià)格，從房貸到金融衍生品等金融產(chǎn)品均受其影響。?
單季巨虧62億歐元
2015年10月8日，德意志銀行意外三季度將出現(xiàn)62億歐元巨虧
德意志銀行和德國(guó)商業(yè)銀行啟動(dòng)合并談判
當(dāng)?shù)貢r(shí)間2019年3月17日，德國(guó)兩大銀行德意志銀行與德國(guó)商業(yè)銀行同時(shí)發(fā)表聲明，宣布已正式啟動(dòng)涉及兩家銀行合并事宜的談判。分析人士表示，盡管這項(xiàng)歷史性的合并計(jì)劃得到了政府的大力支持，然而是否因此能夠誕生具備國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的大銀行仍是個(gè)未知數(shù)。4月25日，德意志銀行與德國(guó)商業(yè)銀行宣布終止合并談判。?
銀行榮譽(yù)
2018年7月19日，《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜發(fā)布，德意志銀行位列223位。
2018年12月，世界品牌實(shí)驗(yàn)室編制的《2018世界品牌500強(qiáng)》揭曉，德意志銀行排名第260。
2019年7月，發(fā)布2019《財(cái)富》世界500強(qiáng)：位列239位。?
2020年2月，2020年度“全球銀行品牌價(jià)值500強(qiáng)排行榜”發(fā)布，德意志銀行排名第79位。
2020年5月13日，德意志銀行名列2020福布斯全球企業(yè)2000強(qiáng)榜第542位。
2020年8月10日，德意志銀行（DEUTSCHE BANK）2020年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜第291位。
2021年5月，德意志銀行位列“2021福布斯全球企業(yè)2000強(qiáng)”第310位。
2022年8月3日，2022年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜發(fā)布，德意志銀行位列350位。
2023年8月，以42284.9百萬美元營(yíng)收，入選2023年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜，排名第354位。
2023年11月，入選“2023全球系統(tǒng)重要性銀行”名單。
銀行事件
2019年7月8日，德意志銀行（德銀）宣布將大規(guī)模削減投資銀行業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)將在全球裁員約1.8萬人。
2020年9月20日，美國(guó)多家媒體引述銀行業(yè)者提供給美國(guó)政府的機(jī)密文件稱，在將近20年的時(shí)間，多家跨國(guó)銀行轉(zhuǎn)移了大量非法資金。隸屬于美國(guó)財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（US Financial Crimes Enforcement Network，F(xiàn)inCEN）逾2500份文件泄露，其大部分是各大銀行在2000年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動(dòng)報(bào)告”。德意志銀行涉嫌幫助犯罪組織、恐怖分子和毒販洗錢。
據(jù)德國(guó)新聞電視頻道網(wǎng)站2024年5月18日?qǐng)?bào)道，俄羅斯法院裁定沒收德意志銀行的資產(chǎn)。
